현재 미국 SCHD ETF 를 추종하는 6개 국내 월 배당 SCHD ETF 의 수수료 나 배당금, 올해 수익률 등을 비교해 보았습니다.
추가적으로 배당률 10% 나 되는 SCHD 추종 커버드콜 ETF 까지 확인해 보시기 바랍니다.
국내 월 배당 SCHD ETF 총 정리
SCHD ETF 란?
SCHD ETF, Schwab U.S. Dividend Equity ETF 는 미국 에 상장된 ETF 입니다.
다양한 배당성장주 를 포트폴리오 에 담아 배당 수익 과 매매차익 수익을 동시에 기대할 수 있는 ETF 로 인기가 매우 많습니다.
특히 ETF 최초로 11년 연속 ETF 분배금(주식으로 치면 배당금) 을 늘려온 유일한 ETF 라는 점에서 굉장히 큰 주목 을 받고 있습니다.
이렇게 매력적인 ETF 이다 보니 국내에서도 SCHD 를 추종하는 다양한 ETF가 생겼습니다.
국내 월 배당 SCHD ETF 개수
현재 국내 월 배당 SCHD ETF 는 총 6개 가 있습니다.
6개 ETF 의 운용사 는 ACE( 한국투자), SOL( 신한 ) , TIGER ( 미래에셋 ) 입니다.
특히 TIGER 의 월 배당 SCHD ETF 만 3개 나 되죠.
| 운용사 | 국내 SCHD ETF | 종목 코드 | 비고 |
|---|---|---|---|
| ACE | ACE 미국배당다우존스 | 402970 | 월 배당 |
| SOL | SOL 미국배당다우존스 | 446720 | 월 배당 |
| SOL | SOL 미국배당다우존스(H) | 452360 | 월 배당, 환 헤지 |
| TIGER | TIGER 미국배당다우존스 | 458730 | 월 배당 |
| TIGER | TIGER 미국배당 + 3%프리미엄다우존스 | 458750 | 월 배당, 커버드콜 |
| TIGER | TIGER 미국배당 + 7%프리미엄다우존스 | 458760 | 월 배당, 커버드콜 |
6개 ETF 가 모두 미국 의 SCHD ETF 를 추종하합니다.
따라서 기본적으로는 ETF 구성 항목 이나 주가 흐름은 같습니다.
또한 6개 ETF 모두 월 배당 지급을 하기에 배당 지급 주기도 같죠.
그렇다면 이 ETF 들 중 아무 ETF 나 고르면 될까요? 당연히 그러면 안 됩니다.
국내 SCHD 비교 기준
우선 ‘TIGER 미국배당 + 3%프리미엄다우존스‘ 와 ‘TIGER 미국배당 + 7%프리미엄다우존스‘ 는 약간 성격이 다른 ETF 라서 뒤에서 비교하겠습니다.
위 두 개 ETF 제외한 나머지 4개 의 ETF 는 SOL 미국배당다우존스(H) 만 약간 차이가 있지만 성격이 거의 동일합니다.
즉 실제 수수료, 배당률, 그리고 주가 수익률 의 차이가 곧 실제 투자 수익률의 차이로 직결된다고 할 수 있습니다.
아래 테이블을 통해 현재 4개 ETF 의 총 비용, 배당률, 올해 수익률 정보를 확인할 수 있습니다.
(배당률 은 현재까지 지급한 분배금 의 평균값을 12개월 지급하였을 때의 연 배당금 을 기준으로 계산한 것으로 실제 배당률과 차이가 있을 수 있습니다. )
| 국내 SCHD ETF | 총 비용 | 분배금(배당률) | 올해 수익률 |
|---|---|---|---|
| ACE 미국배당다우존스 | 0.09% | 4.26% | -0.43% |
| SOL 미국배당다우존스 | 0.14% | 3.60% | 0.05% |
| SOL 미국배당다우존스(H) | 0.18% | 3.52% | 0.10% |
| TIGER 미국배당다우존스 | 0.04% | 3.92% | 3.11% (2023년 6월 20일 상장 이후) 실제는 0~0.10% 수익률 예상) |
같은 SCHD ETF 를 추종하는데 놀랍게도 총 비용, 배당률, 수익률 이 모두 다릅니다.
수수료 0.01% 의 함정
그런데 ACE 미국배당다우존스 ETF 페이지, SOL 미국배당다우존스 ETF 페이지, TIGER 미국배당 다우존스 ETF 페이지 를 각각 들어가 보면, 수수료 가 0.01% 로 나와 있죠.
하지만 위 테이블을 보면 ‘총 비용‘ 은 서로 다르고, TIGER 미국배당다우존스 ETF 가 가장 저렴한 것을 확인할 수 있습니다.
이건 어떻게 된 걸까요?
사실 수수료 에 기타 비용을 더한 비용이 투자자 가 지불해야 하는 총 비용입니다.
즉 수수료 만 보고 이를 총 비용으로 착각 하면 안 되는 거죠.
그리고 총 비용 은 ‘한국투자협회 사이트’ 의 펀드별 보수비교 페이지 를 통해 확인이 가능합니다.
또한 TIGER 미국배당다우존스 ETF 는 2023년 6월 21일 에 상장되어 1월 부터 6월 까지의 SCHD ETF 하락분을 수익률 에 반영하고 있지 않습니다.
만약 1월 부터 6월 까지 의 하락을 반영한다면 실질적으로는 SOL 미국배당다우존스 와 비슷한 수익률 이 나올 것입니다.
이러한 가정 하에 총 비용, 배당률, 올해 수익률 을 모두 계산하면 4개 ETF 에서 올해 성과 기준 가장 매력적인 ETF 는 ‘TIGER 미국배당다우존스 ‘ 가 됩니다.
환 노출 , 환 헤지 여부 (환차익 , 환차손 )
위 4개 ETF 중 SOL 미국배당다우존스(H) ETF 는 총 비용도 높고, 배당률은 가장 낮고 수익률도 애매합니다.
이런 ETF 는 투자할 가치가 없을까요?
SOL 미국배당다우존스(H) 와 같은 환 헤지 ETF는 ‘달러 환율’ 전망 에 대한 투자자 의 예상 과 판단에 따라 투자 가치가 달라집니다.
만약 현재보다 달러 환율이 상승할 것이라고 예상하고 계신가요?
그렇다면 환 노출 ETF 인 다른 SCHD ETF 에 투자해서 환차익 까지 얻는 게 매력적 입니다.
반대로 현재보다 달러 환율이 하락할 것이라고 예상하고 계신가요?
환 헤지 ETF 인 SOL 미국배당다우존스(H) 에 투자해 환 손실을 막는 게 현명합니다.
하지만 환 헤지 ETF 는 위 테이블에서도 보신 것처럼 환 헤지 비용 이 총 비용에 추가됩니다.
그렇기에 비용이 추가 되는 걸 원하지 않고, 달러 환율 변화를 스스로 판단하는 게 어렵다고 느끼는 분들도 분명 계실 겁니다.
이럴 경우 그냥 꾸준히 환 노출 ETF 인 다른 3개 의 국내 SCHD 월 배당 ETF 에 투자하는 것도 한 방법입니다.
국내 월 배당 SCHD 커버드콜 ETF
| 운용사 | 국내 SCHD ETF | 종목 코드 | 비고 |
|---|---|---|---|
| ACE | ACE 미국배당다우존스 | 402970 | 월 배당 |
| SOL | SOL 미국배당다우존스 | 446720 | 월 배당 |
| SOL | SOL 미국배당다우존스(H) | 452360 | 월 배당, 환 헤지 |
| TIGER | TIGER 미국배당다우존스 | 458730 | 월 배당 |
| TIGER | TIGER 미국배당 + 3%프리미엄다우존스 | 458750 | 월 배당, 커버드콜 |
| TIGER | TIGER 미국배당 + 7%프리미엄다우존스 | 458760 | 월 배당, 커버드콜 |
지금까지는 위 4개 ETF 에 대한 비교를 해 보았습니다.
이제는 성격이 약간 다른 ETF, ‘커버드콜 전략’ 을 활용한 SCHD ETF 를 비교해 보도록 하겠습니다.
커버드콜 전략 은 현재 더 높은 배당 수익을 얻을 수 있지만, 그 대신 주가 상승의 폭은 제한되는 전략 이라고 이해하시면 됩니다.
(커버드콜 ETF 에 대한 더 자세한 정보는 ‘여기‘ 를 참고해 주시기 바랍니다. )
즉 TIGER 미국배당 + 3%프리미엄다우존스 와 TIGER 미국배당 + 7%프리미엄다우존스, 두 ETF 는 현재 배당 수익에 좀 더 초점을 맞춘 ETF 입니다.
따라서 ‘고배당’ 을 선호하는 분들에게 매력적인 ETF 입니다.
TIGER 미국배당 +3%프리미엄다우존스
TIGER 미국배당 + 3%프리미엄다우존스 는 SCHD 에 커버드콜 전략 결과 얻을 수 있는 프리미엄 수익 에서 3%만큼 을 더 배당을 지급하는 ETF 입니다.
하지만 이 ETF 는 바로 뒤에 소개하는 TIGER 미국배당 + 7%프리미엄다우존스 ETF 때문에 주목을 크게 받지 못하고 있습니다.
TIGER 미국배당 +7%프리미엄다우존스
사실 현재 국내 개인 투자자 사이에서 가장 유명한 ETF 는 TIGER 미국배당 + 7%프리미엄다우존스 ETF 입니다.
이 ETF 는 SCHD 를 추종하면서 커버드콜 전략으로 콜 프리미엄 옵션 을 활용해 무려 7% 만큼 배당을 더 지급하기 때문이죠.
덕분에 월 배당 을 지급하며 배당률이 10% 대에 근접한 국내 SCHD 월배당 ETF 로 투자자 들의 주목을 한 눈에 받고 있습니다.
또한 어차피 커버드콜 ETF 에 투자할 거면, TIGER 미국배당 + 3%프리미엄다우존스 는 오히려 애매하다고 느끼는 투자자 분들도 많아서 더욱 TIGER 미국배당 + 7%프리미엄다우존스 ETF 로 투자 수요가 몰리는 것 같습니다.
또한 실제로 TIGER 미국배당 + 7%프리미엄다우존스 는 총 비용도 TIGER 미국배당 + 3%프리미엄다우존스 보다 더 저렴합니다.
| 국내 SCHD 커버드콜 ETF | 총 비용 | 분배금(배당률) | 상장 이후 수익률 |
|---|---|---|---|
| TIGER 3% 프리미엄다우존스 | 0.50% | 6.71% | 1.31% |
| TIGER 7% 프리미엄다우존스 | 0.47% | 10.75% | -1.26% |
국내 월 배당 SCHD ETF 추천
그렇다면 과연 6개 국내 월 배당 SCHD ETF 중 가장 매력적인 ETF 는 무엇일까요?
개인 투자자 의 상황마다 다르겠지만, 커버드콜 ETF 가 아닌 4개 ETF 에서 하나를 선택한다면 현재로써는 TIGER 미국배당다우존스 ETF 가 총 비용이 낮아 가장 좋아 보입니다.
그리고 2개의 커버드콜 SCHD ETF 중에서 하나를 선택해야 한다면 TIGER 7% 프리미엄다우존스 ETF 가 커버드콜 전략에 더 적합한 ETF 로 보입니다.
커버드콜 ETF 의 목적이 현재 꾸준한 월 고배당 을 통한 현금흐름 창출이기 때문이죠.
차라리 TIGER 3% 프리미엄다우존스 ETF 투자를 할 바에야 TIGER 7% 프리미엄다우존스 ETF 와 TIGER 미국배당다우존스 를 함께 투자하는 게 더 나아 보입니다.
절세 계좌 활용 (ISA, IRP, 연금저축펀드)
추가적으로 국내 상장 해외 ETF 인 모든 국내 SCHD 월 배당 ETF 는 절세 계좌 활용을 통해 추가 절세 수익을 얻을 수 있습니다.
절세 계좌는 현재 ISA, IRP , 연금저축펀드 가 있습니다.
각 계좌 에 대한 자세한 특징은 아래 정보를 확인해 주시기 바랍니다.
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