오늘은 가장 좋은 인도 ETF 는 무엇일지, 국내 상장 인도 ETF 와 해외 주식 계좌에서 거래 가능한 인도 ETF 를 총 정리해보고 그 중에서 수수료 나 운용규모, 배당 등을 비교하여 가장 매력적인 인도 ETF 추천 을 하고자 합니다.
다양한 인도 ETF , 내게 맞는 ETF 찾기
현재 인도 ETF 는 국내 상장 ETF 와 미국 시장에서 거래 가능한 해외 ETF 를 포함하면 종류가 한 두개가 아닙니다.
그렇다면 우리는 그 중에서도 가장 내게 맞는 ETF 만을 찾아서 투자하는 것이 바람직합니다.
이를 위해서 국내 상장된 인도 ETF 와 미국 에 상장된 해외 인도 ETF 들을 모두 비교해 보도록 하겠습니다.
그 전에 일단 우리가 앞으로 인도 에 관심을 가져야 하는 이유 와 인도 ETF 에 투자를 하는 이유에 대해 생각해 봅시다.
인도 ETF 에 투자하는 이유
왜 인도 에 투자하는가?
인도 에 대해 우리가 대부분 갖고 있는 가난한 나라 라는 편견 과 달리 인도는 이미 세계 GDP 5위 이며, 인구는 중국을 제치고 1위가 된 나라 입니다.
특히 인도는 현재 중위 연령 이 20대 후반으로 한국, 중국, 미국 보다 훨씬 젊어 미래 성장성이 더 높고, 2027년 에는 세계 GDP 순위 3위 로 급 부상하게 될 것으로 전망하고 있습니다.
이렇다 보니 전 세계 의 대기업, 금융기관들이 인도에 지속적으로 투자를 하고 있습니다.
그리고, 우리 개인 투자자 역시 이러한 스마트 머니 의 흐름에 편승하면 좋은 기회를 얻을 수 있을 것입니다.
왜 인도 ETF 를 투자해야 하는가?
그러나 인도의 개별 주식에 직접 투자하기에는 우선 개별 기업들에 대한 정보가 부족하고, 무엇보다 인도 개별 주식을 한국에서 직접 투자하기 힘듭니다.
현재 인도 개별 미국에 상장된 인도 개별주식 의 종류도 그렇게 많지 않습니다. 다음은 한국 개인 투자자가 현재 시점에서 그나마 투자할 수 있는 인도 개별주식 들입니다.
- HDFC Bank Limited , 티커명 HDB, 금융주
- ICICI Bank Limited , 티커명 ICICI, 금융주
- Infosys Limited , 티커명 INFY, 기술주
- Wipro Limited , 티커명 WIT, 기술주
- Sify Technologies Limited, 티커명 SIFY, 기술주
- Dr. Reddy’s Laboratories Limited , 티커명 RDY , 의료주, 제약주
- MakeMyTrip Limited, 티커명 MMYT , IT 여행 산업
- Yatra Online, Inc. , 티커명 YTRA , IT 여행 산업
보시는 것처럼 금융주, 기술주, IT, 의료 산업 등 투자할 수 있는 섹터가 한정되어 있고, 투자할 수 있는 주식도 다양하지 않습니다.
그리고 앞으로 시간이 흐르며 위에서 열거한 기업들이 모두 성장할 것이라고 예측할 만한 정보를 한국 개인투자자가 지속적으로 확인하는 것은 매우 어려운 일입니다.
그렇기에 우리는 인도 의 다양한 기업에 투자하여 위험을 분산하면서 장기적으로 인도 성장에 따른 수혜를 받을 수 있는 차선책인 인도 ETF 에 투자를 하는 게 가장 합리적입니다.
미국 상장 해외 인도 ETF 추천 – INDA, INDY
그렇다면 먼저 미국 에 상장된 해외 인도 ETF 를 확인해 보도록 하겠습니다.
왜 미국 상장된 인도 ETF 를 먼저 확인하냐면, 국내 상장된 인도 ETF 들이 미국의 해외 인도 ETF 를 추종하는 경우가 많기 때문입니다.
그렇기에 원본, 오리지널이 되는 ETF 를 미리 확인해 두면 두 번 공부할 필요가 없습니다.
현재 미국 에 상장된 해외 인도 ETF 는 크게 두 가지, INDA ETF 와 INDY ETF 가 있습니다.
INDA ETF
INDA ETF 는 간단히 생각하면 인도 의 S&P 500 라고 보시면 됩니다.
총 124개의 인도 기업에 분산 투자하고 있어서 인도 ETF 중 가장 다양하게 여러 기업에 투자할 수 있다는 장점이 있습니다.
포트폴리오 구성을 보면 금융, IT 섹터 가 40% 비중을 차지할 정도로 높다는 걸 확인할 수 있습니다.
그리고 상위 비중 10개 의 기업을 보면 릴라이언스 를 비롯하여 주요 인도 대기업 들이 INDAY ETF 의 약 40% 비중을 차지하는 것을 확인할 수 있습니다.
또한 10개 의 기업중 5개가 IT 와 금융 업종 인 걸 보면 인도는 현재 까지는 IT 와 금융업 이 활발하게 성장 중인 것을 확인할 수 있습니다.
INDA ETF 의 총 수수료는 0.64% 로 낮은 편이라고 보기는 힘듭니다.
또한 분배금을 지급하긴 하지만 1% 가 되지 않으며 배당 지급도 반기에 한 번 지급하는 듯 하다가도 2022년에는 아예 배당을 지급하지 않았습니다.
그렇기에 배당은 기대하지 않는 게 낫고, 다양한 인도 의 기업들에 골고루 투자하고 싶은 투자자에게 INDA ETF 는 매력적인 선택 이 될 수 있습니다.
INDY ETF
INDY ETF 는 INDA ETF 와 달리 딱 50개의 인도 우량 기업에 분산 투자하는 ETF 입니다.
그렇기에 INDA ETF 에 비해 분산 효과는 적지만, 해당 50개 기업들이 성장할 경우 더 큰 수혜를 받을 수 있는 ETF입니다.
INDY ETF 의 포트폴리오 를 보면 INDA 보다 훨씬 더 공격적이고 높은 성장성을 추구한다는 걸 확인할 수 있습니다.
참고로 인도는 GDP 3위이긴 하지만 아직 금융업, IT 기술이 한국 처럼 이미 성장이 끝난 국가 가 아닌 신흥국 입니다.
따라서 금융업 은 신흥국 에서는 성장 산업이며 이를 한국 의 금융업 와는 다르게 받아들여야 합니다.
이런 이해를 바탕으로 INDY ETF 의 포트폴리오를 보면 금융업의 비중이 35% 나 되고, IT 와 합하면 거의 2개 섹터의 비중이 절반에 가깝습니다.
실제로 상위 10개 기업 들 중 6개가 IT 와 금융업 관련 기업이며, 특히 상위 4개 ( HDFCBANK, RILIANCE, ICICI, INFY ) 의 비중이 INDY ETF 비중의 35% 를 차지합니다.
즉 INDY 는 인도의 금융 과 IT 산업 섹터의 성장성 에 따라 INDA ETF 보다 더 큰 변동성을 제공할 거라 예상할 수 있습니다.
INDY ETF 의 총 수수료는 0.89% 로 비용이 상당히 높은 편에 해당합니다.
또한 INDA ETF 와 마찬가지로 배당금, 분배금을 지급하긴 하였으나 불규칙적이며 그 규모가 크지 않아 배당 에 의미를 부여하긴 힘듭니다.
국내 상장 인도 ETF 추천
그렇다면 이번에는 국내 상장 인도 ETF 를 알아보도록 하겠습니다.
국내 상장 인도 ETF 는 모두 INDY ETF 와 동일하게 인도 우량주 50개 기업에 투자하고 있습니다.
따라서 같은 상품을 추종하기에 수익률에는 차이가 없으며 수수료 에 따라 총 투자 수익이 달라질 수 있습니다.
그리고 운용사의 규모 가 클 수록 더 낮은 관리 비용 덕분에 저렴한 수수료, 원활한 매매를 위한 충분한 거래량이 확보가 됩니다.
따라서 현재 한국에서 가장 규모가 큰 삼성증권 의 KODEX 와 미래에셋증권 의 TIGER 가 붙은 ETF 중 하나를 선택하면 되겠습니다.
Kodex 인도Nifty50 vs TIGER 인도니프티50
| 국내 상장 인도 ETF | Kodex 인도Nifty50 | TIGER 인도니프티50 |
| 수수료 | 0.19% | 0.19% |
| 1주일 평균 거래량 | 131,826 | 85,625 |
| 총 자산 규모 | 982억 원 | 1012억 원 |
| 분배금 지급 | 분기별 지급 2022년 8월 57원 첫 지급 | 분기별 지급 2022년 8월 15원 첫 지급 |
KODEX 인도 Nifty 50 ETF 나 TIGER 인도 니프티 50 ETF 둘 다 수수료 가 동일하고, 거래량 과 총 자산 규모도 충분히 커서 매매 에 불편함이 없고 안정적입니다.
다만, 분배금 지급에서 최근 KODEX 는 57원 을 지급하였고, TIGER 는 15원을 지급하였습니다. 두 ETF 의 가격이 차이가 나지 않는 것을 고려할 때 순수하게 배당금만 본다면 KODEX 가 더 매력적 이긴 합니다.
다만 이번이 첫 분배금 지급이고 앞으로 분기별 지급에서 차이가 나는지 여부를 두고 판단을 해야 합니다.
즉 정리하면 두 ETF 중 원하는 ETF 하나를 선택하셔도 되고, 일단 배당금을 더 많이 준 KODEX 인도 Nitfy 50 ETF 를 선택하셔도 됩니다.
어차피 두 운용사가 서로 경쟁을 하면서 배당금, 수수료 는 서로 비슷하게 지급할 것으로 보입니다.
국내상장 인도 2배 레버리지 ETF 추천
또한 한국 의 경우 인도 2배 레버리지 ETF 에 많은 투자자 분들의 관심이 많습니다.
물론 미국 에도 상장된 해외 인도 ETF , INDL 이 있긴 합니다.
하지만 INDL 은 1.26% 라는 높은 수수료 와 낮은 거래량 때문에 투자하기에 애매합니다.
현재 국내상장 인도 레버리지 ETF 역시 KODEX 와 TIGER 운용사 의 ETF 중에 하나를 선택하면 됩니다.
- Kodex 인도Nifty50레버리지(합성)
- TIGER 인도니프티50 레버리지(합성)
| 인도 레버리지 ETF | Kodex 인도Nifty50레버리지 | TIGER 인도니프티50 레버리지 |
| 수수료 | 0.39% | 0.58% |
| 주 평균 거래량 | 692 | 4,662 |
| 총 자산규모 | 365억 원 | 310억 원 |
| 분배금 지급 | 미 지급 | 미 지급 |
| 상장일 | 2023년 4월 | 2016년 5월 |
두 레버리지 ETF 를 비교해 보면 최근에 상장된 KODEX 인도 Nifty50 레버리지 ETF 가 수수료가 0.18% 나 더 저렴합니다.
그리고 둘 다 분배금, 배당은 미지급 이고, KODEX 의 ETF 가 최근 상장한 것에 비해 거래량도 빠르게 증가하는 추세입니다.
따라서 TIGER 의 인도 니프티 50 레버리지 (합성 ) ETF 가 수수료를 내리지 않는다면 현재 로써는 KODEX 인도 Nifty 50 레버리지 (합성) ETF 를 통해 인도 에 더 공격적인 투자를 하는 것이 합리적입니다.
가장 좋은 인도 ETF 추천
지금까지 미국 상장 해외 인도 ETF, 국내 상장 인도 ETF 및 레버리지 인도 ETF 를 모두 정리해 보았습니다.
이를 토대로 지금부터 각자 의 상황에 맞는 가장 좋은 인도 ETF 를 추천하고자 합니다.
1. INDA ETF , 인도에 안정적으로 분산 투자 하고 싶은 경우
INDA ETF 를 추종하는 국내 상장 ETF 가 있었다면 좋겠지만 , 현재는 없습니다.
따라서 INDY 처럼 50개 의 인도 기업 에 분산 투자하는 것보다 INDA 처럼 124개의 인도 기업에 더 넓게 분산 투자해야 마음이 편한 투자자는 해외의 INDA ETF 에 투자하는 것을 추천 드립니다.
다만 이 경우 국내에 상장된 INDY ETF 보다 더 높은 수수료 (0.64%) 를 부담해야 한다는 것을 상기하셔야 합니다.
2. 국내 상장 인도 Nifty 50 추종 ETF
사실 현재로써는 해외 의 INDY ETF 에 투자할 이유가 전혀 없습니다.
국내 상장 인도 Nifty 50 추종 ETF 인 Kodex 인도Nifty50 , TIGER 인도니프티50 두 ETF 가 수수료 0.19%로 훨씬 더 적은 비용으로 투자할 수 있기 때문이죠.
특히 국내 상장 해외 ETF 는 연금 계좌 인 연금저축펀드 와 IRP 계좌를 통해 투자할 경우 절세 효과를 누릴 수도 있습니다.
따라서 가장 적은 수수료로 인도 우량주 50개 기업에 투자하고 싶은 분은 Kodex 인도Nifty 50 또는 TIGER 인도니프티 50 ETF 에 투자하시면 되겠습니다.
아울러 본인이 연금계좌에도 인도에 투자하고 싶다면 다른 선택지가 없이 위 두 개 의 ETF 중 하나를 담으시거나 두 ETF 모두 담는 것도 좋은 전략입니다.
3. Kodex 인도Nifty50레버리지(합성)
만약 본인이 공격적으로 인도에 투자하고 싶고, 장기 투자 보다는 매매 타이밍을 통해 수익을 극대화 하는 단기 투자를 선호한다면 KODEX 인도 Nifty50레버리지 (합성) ETF 를 추천합니다.
장기적으로는 레버리지 ETF 는 수수료가 더 높고, 동일한 상승과 하락이 반복한다고 가정하면 변동성에 따른 음의 복리 효과로 수익률 이 1배 추종 ETF 보다 낮은 경우가 많습니다.
따라서 투자 숙련도가 높은 분들에게만 추천할 수 있는 ETF 입니다.
추가적으로 국내 상장 해외 레버리지 ETF 는 ISA 계좌를 통해서 절세 효과를 받으면서 투자가 가능합니다.
ISA 계좌 에서 자유롭게 원하는 타이밍에 매수, 매도가 가능하고 원금은 얼마든지 중도 인출이 가능하니 만약 인도 레버리지 ETF 에 투자할 계획 이라면 이왕이면 ISA 계좌를 통해 투자하는 것이 유리합니다.
이상으로 인도 ETF 추천 관련하여 가능한 모든 인도 ETF 를 조사하고 비교 및 분석해보는 시간을 가져보았습니다. 성공적인 인도 투자 를 하는 데 큰 도움이 되셨으면 합니다.
아울러 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있으니 언제나 신중한 판단을 하시길 바랍니다.
