비트코인 커버드콜 ETF 가 2024년 1월 초 등장하였습니다.
2024년 은 비트코인 과 암호화폐 시장은 호재가 가득한데요.
이러한 긍정적인 전망 과 현재 기준 월 고배당 30% 이상 기대되는 이 ETF , 한 번 제대로 알아볼까요?
비트코인 커버드콜 ETF 등장, 매력적인 이유 3가지
먼저 비트코인 커버드콜 ETF 가 왜 매력적인지 , 암호화폐 투자자 와 주식 투자자 모두의 관점에서 확인해 보도록 하겠습니다.
1. 2024년 호재 가득한 암호화폐 시장
우선 2024년 암호화폐 시장 자체가 현재 여러 호재가 가득하고 , 비트코인 역시 호재가 기다리고 있죠?
그렇기에 암호화폐 시장 에 참여한 투자자 들은 과거 크립토 윈터 시기 와는 전혀 다른 축제 분위기, 크립토 스프링을 한껏 만끽하고 있습니다.
말 그대로 투자 심리는 상승장 분위기 를 이어가고 있습니다.
즉 그만큼 다른 자산 보다 암호화폐 시장 자체가 투자하기 좋은 조건은 현재 갖추어진 상황이라는 거죠.
2. 암호화폐 거래소 에서도 스테이킹 이자 안 주는 비트코인
암호화폐 투자자 입장에서 볼 때 비트코인 커버드콜 ETF 가 어떤 ETF 인지 의미를 모르실 분들이 많을 텐데요.
그냥 쉽게 생각하면, ‘비트코인 에 투자하되, 상승분은 제한되어 있고, 그 제한된 상승분 대신 평범한 투자로는 얻을 수 없는 높은 이자(배당) 를 지급하는 금융 상품’ 이라고 보시면 됩니다.
여기서 암호화폐 투자자 입장에서 왜 이 ETF 가 매력적이라고 느낄 수 있을까요?
바로 국내 암호화폐 거래소 에서 다른 암호화폐 ( 이더리움, 솔라나 등 ) 와 다르게 비트코인 자체는 기본적으로 스테이킹 을 통한 이자 수익을 주지 않기 때문이죠.
그렇기에 암호화폐 최고의 안전 자산 인 비트코인 에 투자는 하고 싶지만, 스테이킹 을 주지 않아 활용도가 떨어진다고 생각하는 투자자 들에게 비트코인 커버드콜 ETF 는 매력적인 선택 입니다.
3. 암호화폐 투자, 배당 투자 동시에 할 수 있는 ETF
그렇다면 이번에는 암호화폐 투자자 가 아닌 주식 투자자 입장에서 생각해 보겠습니다.
솔직히 말씀드리면 , 주식 투자자 들은 비트코인 현물 ETF 가 승인되기 전까지 , 비트코인 에 투자하는 것 자체가 어렵고 낯설었습니다.
그래서 투자 기회 자체를 놓치거나, 접근성이 떨어진다는 이유로 투자 자체를 꺼려했죠.
그러나 이번에 비트코인 현물 ETF 가 승인되면서 드디어 주식 투자자 들도 ETF 를 통해 비트코인 투자가 가능해진 겁니다.
그러나, 주식 투자자 들 중에서 안정적인 현금 흐름 을 원하는 월 고배당 ETF , 특히 커버드콜 ETF 를 원하는 분들도 분명히 계십니다.
바로 이런 분들은 이번에 비트코인 커버드콜 ETF 를 통해 암호화폐 시장에도 투자하면서 , 동시에 원래 목적인 안정적인 월 고배당 까지 모두 받을 수 있게 되었습니다.
비트코인 커버드콜 ETF YBTC
이처럼 암호화폐 투자자, 주식 투자자 모두에게 매력적인 이 비트코인 커버드콜 ETF 는 바로 ‘YBTC’ 입니다.
2024년 1월 에 상장되어 아직 많은 투자자 들에게는 낯선 티커명 이죠.
좀 더 이 ETF 에 대해 핵심만 간단히 알아보겠습니다.
YBTC ETF 기본 정보
| ETF 기본 정보 | YBTC ETF |
|---|---|
| 최초 상장일 | 2024년 1월 17일 |
| 운용사 | Roundhill |
| 총 수수료 비용 | 0.95% |
| 배당금 (분배금) 지급 | 월 배당 지급 연 배당 30% 예상 (현재 배당금 지급 기록 기준) |
| 시가 총액 | 6.57M |
YBTC ETF 는 최근 상장된 만큼 시가 총액 이나 거래량 자체는 아직 크게 신경 쓸 필요 는 없어 보입니다.
특히 현재 비트코인 반감기 등 비트코인 에 관심을 갖게 될 투자자 들이 더욱 늘어날 수록 YBTC ETF 에 대한 관심도 크게 증가할 거라 보고 있습니다.
가장 중요한 정보 는 역시 수수료 와 배당이죠.
수수료 는 다른 커버드콜 ETF 처럼 0.95% 로 1% 가깝죠.
역시 ETF 치고는 높은 비용을 요구합니다.
그러나 배당 을 매월 말 에 지급하고, 현재까지 지급한 배당금 과 현재 주가 기준으로 역산하면 대략 연 30% 넘는 고 배당률을 자랑합니다.
YBTC ETF, 월 고배당 비트코인 커버드콜 ETF 장단점
여기까지 보면 , 비트코인 에 투자하면서 매월 꼬박 꼬박 1년 30% 넘는 배당 까지 제공하니 YBTC ETF 는 무조건 투자해야 할 것 처럼 보이는데요.
당연히 모든 주식, 암호화폐 등 금융 자산이 그렇듯이, 이 ETF 또한 장단점이 있습니다.
이를 분명히 확인하고 투자 마인드 와 투자 전략을 각자의 상황에 맞게 짜야 합니다.
YBTC ETF 투자 장점
- 비트코인 에 투자하면서 높은 고배당 을 매월 지급
- 암호화폐 투자 에 낯선 주식 투자자 들을 위한 새로운 투자 대안
- 다른 커버드콜 ETF 보다 더 높은 주가 상승률
- 비트코인 횡보 , 하락 시 비트코인 현물 직접 투자보다 더 높은 수익률
빅테크, SCHD, 애플, 테슬라, 아마존, 메타, S&P 500, QQQ 커버드콜 모두 를 넘어선 상승률
특히 YBTC ETF 는 상장 이후 현재까지 거의 대부분의 모든 커버드콜 ETF 보다 주가 상승률 또한 높습니다.
그나마 최근 소개한 국내 상장 미국 빅테크 커버드콜 ETF, TIGER 미국테크 TOP 10 + 10% ETF 가 비슷한 상승률을 보여줍니다.
그러나 이름에서도 알 수 있듯이 기대 되는 배당률이 10% 로 현재 YBTC 의 예상 배당률 인 30% 보다 훨씬 낮습니다.
게다가 현재 암호화폐 상승장 추세가 지속된다는 전제 하에 YBCT 의 배당률은 지금보다 더 증가할 가능성이 매우 높습니다.
안정적인 현금 흐름 에 더해 다른 커버드콜 ETF 보다도 밝은 전망 , 이 두가지 매력을 모두 갖췄다는 점에서 기존 월 고배당 투자자 와 암호화폐 투자자 모두 의 니즈를 충족시킵니다.
YBTC ETF 투자 단점
- 장기적으로 비트코인 현물 투자 혹은 현물 ETF 투자보다 낮은 수익률
- 1% 비교적 높은 수수료 비용
- 비트코인 레이어2 생태계 에서 스테이킹 이자 지급 가능 (새로운 대안 )
장기적으로 커버드콜 ETF 는 해당 현물 이 우상향한다는 전제 하에 결국 최종 수익률이 더 낮을 수 밖에 없습니다.
그리고 이제는 누구나 인정하듯이, 비트코인 은 장기적으로 우상향 하는 가치를 지닌 자산 이죠.
그렇기에 정말 장기적으로 비트코인 의 미래를 긍정적으로 본다면, 굳이 YBTC ETF 를 투자할 필요가 없습니다.
차라리 비트코인 현물 ETF 나 비트코인을 직접 암호화폐 거래소 에서 투자하는 게 더 현명한 판단입니다.
또한 기존 암호화폐 투자자 의 경우 비트코인 은 스테이킹 을 할 수 없다는 점에서 YBTC ETF 의 엄청난 고배당 이 매력적인 건 분명합니다.
그러나 , 앞으로 비트코인 레이어2 생태계 가 활성화 되면 , 비트코인 을 통한 다양한 수익 창출이 가능할 수밖에 없습니다.
즉, 지금은 YBTC ETF 라는 선택지 가 하나 밖에 없는 것처럼 보일 텐데요.
사실 지금 현재에도 조금만 관심을 기울이고 공부를 하면 , 스택스 코인 이나 알렉스 코인 을 활용하여 비트코인 을 통해 스테이킹 이상의 수익을 창출하는 방법들이 있습니다.
그렇기에 스택스 코인, 알렉스 코인 을 암호화폐 투자자 라면 꼭 한 번쯤 공부해볼 필요가 있습니다.
YBTC ETF 투자 전략 (필요한 현금 흐름 만큼 만 투자 )
개인적으로 바라보았을 때 , YBTC ETF 자체는 커버드콜 ETF , 월 고배당 ETF 중에서 분명히 매력적인 ETF 인 건 맞습니다.
그러나 그렇다고 YBTC ETF 에만 자산을 모두 투자하는 전략은 덜 매력적으로 보입니다.
차라리 똑같은 원금을 가지고 비트코인 을 위한 투자를 한다 하더라도 아래와 같은 투자 전략이 바람직해 보입니다.
- 비트코인 에 투자하더라도 매월 현금 흐름이 필요한 만큼 만 YBTC ETF 에 투자한다.
- 남은 투자 비중은 IBIT ETF 같은 비트코인 현물 ETF 또는 비트코인 현물 자체에 투자한다.
그리고 더 장기적으로 본다면, 결국 비트코인 이라는 커다란 가치를 지닌 자산 자체 를 보유하는 것이 앞으로 더 안정적인 수익 , 현금 흐름 창출에 도움이 될 것입니다.
따라서 너무 급하게 보기보다는 YBTC ETF 는 충분히 매력적인 투자 수단, 하나의 도구 로써 활용할 줄만 알면 충분해 보입니다.
