시총 1위 기업 , 애플 만 담고 있는 애플 ETF 에 대해 알고 계신가요?
오늘은 애플 레버리지 ETF ( 1.5배, 1.75배 ) 와 애플 인버스 ETF ( 1배 ) 에 대한 수수료, 배당 유무 등 투자 정보 와 투자 전략을 확인해 보겠습니다.
애플 레버리지 ETF , 인버스 ETF
이제 단 하나의 개별 종목 만 담은 레버리지 ETF 또는 인버스 ETF 에도 투자를 할 수 있습니다.
이미 앞서 테슬라 레버리지 ETF 와 인버스 ETF, 엔비디아 레버리지 ETF 와 인버스 ETF 를 소개드렸죠.
이번에는 미국 은 물론 전 세계 시가총액 1위 기업 , 애플 만 담은 ETF 들에 대해 알아보겠습니다.
애플 레버리지 ETF
애플 레버리지 ETF 는 애플 주식 투자 만으로는 성에 차지 않는 분들이 베타 , 즉 변동성을 더 늘려 추가 수익을 얻기 위해 투자하는 ETF 입니다.
아무래도 글로벌 시총 1위 기업 인 애플 이 투자자 에게 주는 안정성 과 신뢰 덕분에 그런걸까요?
실제로 개별 주식 레버리지 ETF 중에서도 애플 레버리지 ETF 에 투자하는 투자자 들이 꽤 많습니다.
대한민국 투자자인 우리가 해외 주식 계좌 를 통해 HTS 또는 MTS 로 바로 투자 가능한 ETF 는 현재 2개 입니다.
AAPU -Direxion Daily AAPL Bull 1.5X Shares ETF
애플 1.5배 레버리지 ETF 의 티커명 은 AAPU 입니다.
우리가 ETF 에 대한 정보를 알아볼 때, 막연히 어렵다고 생각하실 수 있는 데요.
그냥 쇼핑할 때 상품을 고르는 것과 비슷하게 생각하시면 좀 더 친근하게 접근할 수 있습니다.
AAPU ETF 에 대한 정보를 확인하면서 ETF 투자 관련 정보를 어떻게 해석할 것인지 알아보죠.
| 투자 정보 | AAPU ETF( 애플 1.5배 레버리지 ETF ) |
|---|---|
| 운용사 | Direxion |
| 상장일 | 2022-08-08 |
| 순 자산 가치 (Net Assets ) | 34.98M |
| 평균 거래량 | 153,291 |
| 1년 수수료 비용 | 1.06% |
| 배당률 ( 분배율) | 1.78%, 분기 배당 |
운용사 는 이 ETF 를 만든 금융 기관을 의미해요. 상품을 만든 기업명 이라고 보시면 됩니다.
Direxion 은 이미 TMF, SOXL 등 수 많은 레버리지 ETF 와 TMV, SOXS 등 인버스 레버리지 ETF 를 만들고 운영한 대형 금융 기관입니다.
그래서 인지도 가 매우 높은 운용사 이고, 인지도가 높을수록 투자자 는 해당 운용사 에 대한 추가 리서치를 할 필요가 없어서 편합니다.
상장일 은 이 ETF 가 처음으로 거래소 에서 투자 가능하게 된 날짜, 즉 출시일 이죠.
AAPU 는 작년 8월, 그니까 주식 시장이 한참 하락할 때 출시 되었다는 걸 알 수 있습니다.
순 자산가치 와 평균 거래량 은 이 ETF 를 매수 및 매도할 때 원하는 타이밍에 맞춰 매매 가능할 지 여부를 판단하는 척도 입니다.
충분한 순 자산가치 와 원활한 평균 거래량을 갖춘 AAPU 는 매수 및 매도 할 때 불편함이 없죠.
그 다음, ETF 투자 정보에서 실제 수익률 과 가장 직결되는 정보 는 ‘수수료’ 와 ‘분배율’ 입니다.
AAPU 는 1년 수수료 로 1.06% 를 내야 하는데, 이는 ETF 수수료 비용 중에서도 비싼 편입니다.
다만 레버리지 ETF 들의 수수료가 평균 1% 대 이니 레버리지 ETF 중에선 평균 비용이라 할 수 있죠.
그리고 특이하게 레버리지 ETF 인데도 배당, 즉 분배금을 분기마다 지급합니다. (주식은 배당금, ETF 는 분배금 이라고 부릅니다. )
분배율은 1.78% 이니, 사실상 수수료 비용을 충당하고도 약 0.7% 대 의 분배금을 받을 수 있네요.
현재 애플 의 배당률 이 0.5% 대 인걸 생각하면 오히려 애플 에 투자할 때보다 배당수익이 높습니다.
AAPB – GraniteShares 1.75x Long AAPL Daily ETF
위에서 확인한 내용을 토대로 이번엔 애플 1.75배 레버리지 ETF, AAPB ETF 의 투자 정보를 확인해 보도록 할게요.
| 투자 정보 | AAPB ETF( 애플 1.75배 레버리지 ETF ) |
|---|---|
| 운용사 | GraniteShares |
| 상장일 | 2022-08-08 |
| 순 자산 가치 (Net Assets ) | 3.83M |
| 평균 거래량 | 18,206 |
| 1년 수수료 비용 | 1.15% |
| 배당률 ( 분배율) | 배당 미 지급 |
운용사 GraniteShares 는 개별종목 레버리지 / 인버스 ETF 를 주로 운영하는 금융 기관 으로 개별종목 ETF 운영 경험이 높지만, Direxion 에 비하면 인지도 가 떨어지는 편입니다.
AAPB 는 AAPU 와 마찬가지로 2022년 8월 8일 에 상장 되었는 데요.
보시면 순 자산 가치와 평균 거래량 은 AAPU 에 비해 훨씬 적습니다.
즉, 내가 원하는 타이밍에 매수 및 매도를 하기 힘들수도 있습니다.
게다가 수수료 비용 또한 1.15% 로 AAPU 보다 더 높습니다.
그런데 배당 은 지급하지 않으니, 순수하게 주가 매매차익 이 이 ETF 의 투자 수익이 됩니다.
AAPD – Direxion Daily AAPL Bear 1X Shares ETF
추가적으로 Direxion 은 애플 1배 인버스 ETF 도 상장하였는 데요.
애플 이 10% 하락해야 10% 상승하는 ETF 인 만큼 , 애플의 주가 하락에 투자하는 ETF 입니다.
AAPD ETF 의 투자 정보도 간략히 확인해 보겠습니다.
| 투자 정보 | AAPB ETF( 애플 1배 인버스 ETF ) |
|---|---|
| 운용사 | Direxion |
| 상장일 | 2022-08-08 |
| 순 자산 가치 (Net Assets ) | 36.56M |
| 평균 거래량 | 219,003 |
| 1년 수수료 비용 | 1.07% |
| 배당률 ( 분배율) | 3.26%, 분기 배당 지급 |
보시면 똑같이 Direxion 이 2022년 8월 8일에 출시하였고, 순 자산 가치와 평균 거래량도 충분합니다.
AAPD 는 인버스 ETF 인데도 AAPB 보다도 원활한 매매가 가능한 걸 확인할 수 있네요.
또한 수수료 비용 은 1.07% 로 앞에서 살펴본 2개의 애플 레버리지 ETF 와 별 차이가 없습니다.
그런데 분배율 이 3.26% 나 되고 분기 배당을 지급하는 걸 확인할 수 있습니다.
즉, 애플의 주가 하락에 투자하고자 하는 분들이 AAPD 에 투자한다면 , 3.26% 에서 수수료 비용을 제외한 약 2.2% 정도의 안전 마진을 확보할 수 있습니다.
APPL vs AAPU vs AAPB vs AAPD
지금까지 애플 레버리지 ETF 인 AAPU , AAPB 와 애플 인버스 ETF 인 AAPD 의 정보를 확인해 보았습니다.
위 3개의 ETF 는 모두 상장일이 2022년 8월 8일로 같았죠.
그렇다면 실제로 상장 이후 애플 주식 과 비교하여 이 3개의 ETF 의 수익률은 과연 어떠하였는지 확인해 보도록 하겠습니다.
레버리지 배수가 높을수록 수익률 이 높을 거라는 우리의 기대와는 다른 결과가 나왔습니다.
오히려 상장 이후 수익률은 애플, AAPU, AAPB, AAPD 순서로 수익률이 가장 높았습니다.
2023년 이후 주식 시장이 상승장 추세를 이어왔죠.
실제 애플은 2022년 8월 이후 약 20% 정도 하락하고 그 이후에는 저점 대비 50% 나 상승하였습니다.
그렇기에 애플 인버스 ETF 인 AAPD 가 수익률이 가장 낮은 건 상식적으로 이해가 됩니다.
그리고 인버스 ETF 의 최대 수익률은 아무리 높아도 99% 인 반면 손실 , 하방은 끝 없이 열려 있기에 장기적으로 무조건 우하향 합니다.
그런데 우리의 상식과 이해가 안 가는 건 AAPU, AAPB 의 주가 수익률 입니다.
애플 이 상장일 당시보다 더 높게 주가가 상승한 만큼 레버리지 ETF 인 AAPU, AAPB 의 주가가 애플 주식 보다 높을 거라고 생각하기 쉬운데요.
이는 레버리지 의 ‘음의 복리’ 와 손실 을 만회하기 위해 얼마만큼 의 수익률이 필요한지 를 계산하지 않았기 때문에 발생하는 착각 입니다.
주가 가 몇 % 하락하였을 때 , 해당 손실분을 매꾸기 위하여 얼마만큼의 수익률이 필요한지 확인해 볼까요?
| 주가 하락폭 | 만회하기 위한 주가 상승폭 |
|---|---|
| 10% | 약 11% |
| 20% | 25% |
| 30% | 약 50% |
| 40% | 약 67% |
| 50% | 100% |
| 90% | 1000% |
앞서 확인한 것처럼 2022년 8월 이후 애플은 20% 넘게 하락하였습니다.
그렇다면 AAPU , 애플 1.5배 레버리지 ETF 는 30% 하락하였습니다.
약 50% 넘게 상승해야 본전 , 손실을 만회하게 됩니다.
AAPB , 애플 1.75배 레버리지 ETF 는 35% 넘게 하락하였습니다.
그래서 약 55% 정도 상승해야 본전, 손실을 만회하게 됩니다.
즉, 변동성이 클수록 레버리지 ETF 는 음의 복리로 인해 원래 1배 에 해당하는 주식 보다 수익률이 낮아지게 됩니다.
따라서 커다란 하락 과 상승 이 있었던 2022년 하반기 부터 현재까지 의 수익률은 오히려 1배 에 해당하는 애플 주식 AAPL 이 가장 높을 수 밖에 없는 것이죠.
애플 레버리지 ETF 투자 전략
여기까지 본다면 애플 레버리지 ETF 투자 전략 을 어떻게 세워야 할 지도 감이 오실 겁니다.
일반적으로 레버리지 ETF 의 변동성, 베타 를 줄이기 위해서는 투자 금액, 투자 비중을 줄이면 됩니다.
또한 혹시 주식 경기 사이클 을 파악하기 위한 노력 (경제 매크로 지표 등 ) 을 하거나 , 상대적 모멘텀 투자 전략을 알고 계신가요?
그렇다면 수익성을 극대화 하기 위한 단기 투자로 AAPU , AAPB 를 활용할 수 있습니다.
물론 투자 비중은 제한 한 상태여야 겠죠.
| 애플 투자 포트폴리오 | 상승장 에서의 수익률 |
|---|---|
| 애플 주식 AAPL 100% | 46% |
| AAPL 90% , AAPU 10% | 47.7% |
| AAPL 80% , AAPU 20% | 49.4% |
| AAPL 90% , AAPB 10% | 48.9% |
| AAPL 80% , AAPU 20% | 51.8% |
실제로 2023년 상승장 이후 애플 주식 투자자 가 애플 에 투자하는 금액 중 조그만 비중 (약 10~20% ) 를 AAPU 나 AAPB 에도 투자하였다면 더 높은 수익률을 기대할 수 있었습니다.
다만, 이 경우에도 AAPU (1.5배 ) 투자 를 AAPB (1.75배 ) 투자 보다 더 추천 하는 데요.
그 이유는 더 높은 수수료 와 원활하지 않은 거래 외에도 변동성 대비 수익률 이 AAPU 와 큰 차이가 나지 않기 때문입니다.
그러나 레버리지 투자 의 변동성을 견디지 못할 분이라면 그냥 애플 주식 자체에 투자하는 것이 더 본인에게 맞는 투자 전략입니다.
투자 를 할 때 한 번 높은 수익률을 내는 것보다 더 중요한 건, 장기적으로 투자를 통해 꾸준한 수익을 내는 것이죠.
그러기 위해서는 자신에게 맞는 투자 전략, 투자 원칙을 세우고 이를 실천하는 것이 추가 수익률 1~5% 내는 것 보다 훨씬 중요합니다.
애플 인버스 ETF 투자 비 추천
마지막으로 애플 인버스 ETF 투자 , 즉 AAPD 투자는 웬만하면 추천드리지 않습니다.
일단 애플 이라는 기업 자체가 글로벌 시총 1위 기업인데 , 이 기업의 장기적 하락에 투자하는 것 자체가 승률이 너무 낮습니다.
그리고 솔직히 말해 애플이 하락하였다? 이 말은 곧 전 세계 주식 들이 모두 하락하는 하락장일 가능성이 매우 높다는 뜻입니다.
설령 본인이 하락에 투자하여 돈을 벌고 싶은 투자자 라 할 지라도 애플이 하락하는 건 가장 마지막 순간 이 될 확률이 높습니다.
그리고 하락에 투자하는 사람의 경우 승률도 낮은 데다가 끝물에 애플의 하락 분을 위해 길고 긴 시간 , 비용을 견뎌야 하겠죠.
시간, 비용, 정신력 모든 면에서 볼 때 차라리 초단기 채권 ETF 나 달러 자산 이나 예적금에 돈을 맡겨 놓는 것이 좋아 보입니다.
정리하면 애플 1.5배 레버리지 ETF 인 AAPU 는 애플에 투자할 금액 중 소규모로 일정 비중 상승장 에서 추가 수익률을 위하여 투자하는 용도로는 나쁘지 않습니다.
다만 1.75배 레버리지 ETF 인 AAPB 는 거래량 도 적고, 비용도 높고, 추가 수익률 도 AAPU 에 비해 큰 편이 아닌데 변동성은 더 커서 투자 매력이 떨어집니다.
그리고 인버스 ETF 인 AAPD 의 경우, 하락에 투자하더라도 별로 매력적이지 않고 승률도 낮으며 수익률도 떨어집니다.
그러니 자신의 투자 성향, 투자 환경을 고려하여 글로벌 시총 1위 기업 애플에 투자하고자 할 때도 현명하게 투자 전략을 세우시길 바랍니다.
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