QLD 적립식 장기투자에서 가장 쉽게 수익률을 높일 수 있는 방법을 공유하고자 합니다. QLD는 나스닥 100 ETF QQQ의 2배 레버리지 ETF이므로 변동성 리스크를 감당해야 합니다.
그렇기 때문에 20대 공격적인 투자자들에게만 추천합니다.
QLD 적립식 장기투자 , 더 효율적으로 투자하는 방법
QLD는 QQQ의 2배 레버리지 ETF이므로 변동성(베타)이 더 높아 수익과 손실 모두 크다는 특징이 있습니다.
그렇기 때문에 QLD 투자에서 얼마나 2배 변동성에 의한 리스크를 관리하면서 수익률을 극대화 할 수 있는지가 핵심입니다.
이와 관련하여 QLD 적립식 장기투자가 과연 지속 가능할 지, 이를 위해 우리가 확인해야 하는 사실은 무엇인지 알아보도록 하겠습니다.
QLD 적립식 장기투자 , 아무나 하면 안 되는 이유
사실 레버리지 ETF를 적립식이라 하더라도 아무나 장기투자하는 것은 매우 무모한 일입니다.
특히 투자자들 중에서도 특히 현금흐름이 지속적이고 상대적으로 투자 기간을 길게 설정할 수 있는 젊은 투자자들이 QLD 적립식 장기투자에 더욱 유리합니다.
반면, 현금흐름이 부족하거나 투자 기간을 길게 설정할 수 없는 분들에게는 이 투자 전략이 전혀 유효하지 않고, 오히려 지금까지 모은 자산 대부분을 잃어버릴 수도 있습니다.
그렇기에 QLD 투자를 고려할 때 반드시 확인해야 할 투자 환경은 다음과 같습니다.
- 더 큰 변동성 에 대한 리스크 를 감당할 수 있는 환경 구축 여부
- 적립식 장기 투자 의 장점을 최대화 할 수 있는지 여부
- 효율적인 투자 방법 과 시간의 복리로 투자 수익률 극대화 가능 여부
QLD 적립식 장기 투자 반대 할 때 항상 나오는 닷컴버블
많은 사람들이 2배 레버리지 ETF는 절대 장기 투자하면 안 된다고 말합니다.
변동성이 너무 심해서 아무리 승승장구해도 커다란 대하락장을 맞이하면 결국 원금을 회복하지 못하거나 회복하는 데 너무 많은 시간이 걸립니다.
이는 분명 맞는 말이긴 하지만 어디까지나 ‘거치식 장기 투자’일 경우에만 해당합니다.
즉, 투자 기간을 길게 잡을 수 있고, 현금 흐름이 일정하다면 QLD 적립식 장기 투자는 개인 투자자의 멘탈, 마인드셋만 굳건하다면 오히려 훨씬 높은 수익을 가져다줍니다.
심지어 이를 위해서 항상 QLD는 물론이고 QQQ 투자를 반대할 때 나오는 사례, 2000년 닷컴 버블과 2008년 글로벌 금융 위기가 모두 포함된 나스닥 100 최악의 15년을 QLD로 백테스팅 해보도록 하겠습니다.
닷컴버블 에서 금융위기 대하락장 , QQQ 만 폭락하였는가?
2000년 닷컴버블 이후 말 그대로 대폭락한 나스닥 100은 그나마 시간이 지나면서 다시 회복할까 하더니 이번에는 2008년 글로벌 금융위기로 또 한 번 폭락하게 됩니다.
당시 QQQ는 -80% 대폭락 하였으며, 닷컴버블 최고점에서 거치식 투자를 모두 한 경우, 원금 회복까지 16년이라는 엄청난 고통의 시간을 보내야 했습니다.
그런데 워낙 닷컴버블의 충격이 강하고 QQQ가 대표적인 지수라서, 이 시기에 유독 QQQ만 부정적인 평가를 받는데요. 그렇지 않습니다.
- S&P 500 , 원금 회복 에 13년 걸림
- MSFT 마이크로소프트 ,원금 회복 에 17년 걸림
- AMD 암드, 원금 회복 에 20년 걸림
- INTC 인텔, 원금 회복 아직 못함
보시면 중소형주도 아니고 현재 미국을 이끌어가는 대형 기술주, 그리고 누구나 사랑하는 S&P 500 모두 이 최악의 시기를 똑같이 겪어야 했습니다.
사실 더 언급하면 끝도 없고, 중소형주의 경우 이 시기에 잘못 투자하였다면 영영 원금 회복은 물 건너간 셈입니다.
즉, 이 시기에 QQQ만 유독 불량학생인 것처럼 비판받는 건 올바른 인식은 아닙니다.
만약 이와 같은 대폭락이 또 온다면 사실상 QQQ이고 S&P 500이고 모든 미국 주식 시장은 물론 전세계 모든 자산이 예외 없이 대폭락할 것입니다.
그리고, 늘 그랬듯이 결국 시간이 지남에 따라 전고점을 갱신할 것입니다.
그러지 않고서는 주식 시장의 대상인 기업들 스스로가 살아남지 못할 것이기 때문이죠.
QLD 적립식 장기투자 백테스팅, 닷컴버블 부터 금융위기까지
QQQ가 80% 하락하였던 이 시기에 당연히 QLD에 투자하였다면 사실상 99%에 가까운 손실을 겪었을 것입니다.
이를 실제로 QLD로 백테스팅하고 싶지만, QLD는 상장일이 2006년이라 닷컴버블 시기부터 백테스팅할 수 없습니다.
대신 나스닥 100 선물 2배를 추종하는 지수, UOPIX를 통해 닷컴버블부터 금융위기를 모두 겪은 QLD 적립식 장기투자 결과를 백테스팅할 수 있었습니다.
가장 최악의 타이밍 가정한 백테스팅 결과
심지어 이 백테스팅 결과에서는 다음과 같은 정말 최악의 상황을 가정하였습니다.
다만 이 최악의 상황에서 유일한 희망 은 ‘월 적립식 장기투자‘ 하나 입니다.
- 전체 기간 투자 자산 의 50% 를 최악의 시기에 거치식 투자
- 이후 남은 전체 기간 투자 가능한 자산의 50% 를 꾸준히 월 정액 적립식 장기투자
백테스팅 결과, 정말로 QLD는 MDD -98.67%로 월 적립식 투자 금액까지 합한 154,000$가 단 돈 6,549$가 되어버렸습니다. 너무 절망적입니다.
그런데 놀라운 건, 이렇게 최악의 타이밍에 투자하였어도 적립식 장기 투자 결과 QQQ는 10년, QLD는 13년 만에 원금을 회복하게 된다는 점입니다.
단순히 거치식으로 16년 원금 회복을 기다리던 앞선 QQQ의 주가 그래프와는 다른 모습입니다.
그리고 이 최악의 시기를 거치고도 이후 코로나, 2022년 하락장 모두 겪었습니다.
그럼에도 불구하고 월 적립식 QLD 장기 투자의 결과는 24년 연 평균 수익률이 QQQ보다 3% 이상이나 높습니다.
복리의 마법을 이해하고 계신다면 3% 더 높은 수익률이 24년 지속된 게 얼마나 놀라운 일인지 아실 겁니다.
다만 QLD는 총 수수료가 0.95%이기에 실질적으로는 이보다 낮습니다.
참고로 이 최악의 시기에 TQQQ를 투자하였다면 QLD보다도 적립식 장기 투자 수익률이 더 낮습니다.
그렇기에 TQQQ는 장기 투자라기보다는 중단기 스윙 투자에 더 적합합니다.
조금 더 일반적인 경우 의 백테스팅 결과
그런데 이번에는 닷컴버블 최악의 시기에 가지고 있던 투자 금액 중 절반만 QLD에 거치해 두었다고 가정해 볼까요?
사실 정말 운이 없는 케이스가 아니라면 오히려 닷컴버블 최고점에 모든 자산을 투입한다는 게 더 비정상적인 케이스입니다.
이번에는 좀 더 일반적으로, 그러나 여전히 나쁜 타이밍으로 절반만 거치해 두었다고 가정하고 백테스팅 해 보겠습니다.
- 전체 투자 자산의 25% 는 거치식
- 이후 75% 는 월 정액 적립식 장기투자 가정
이번에는 24년 동안 총 투자 수익이 QLD와 QQQ가 2배 이상 차이가 나며 (즉 변동성보다도 더 높은 수익을 창출함), 똑같은 최악의 MDD 이후에도 QLD는 7년, QQQ는 5년 만에 원금을 회복하였습니다.
사실 대부분의 QLD에 투자하고자 하는 투자자들의 경우 오히려 이번 케이스가 더 현실적이죠.
왜냐하면 QLD 적립식 장기투자를 선택하는 이들은 초기 시드(투자 원금)가 대부분 작고 앞으로의 현금 흐름 비중이 더 높은 이들이기 때문입니다.
솔직히, 초기 시드(투자 원금)가 큰 투자자들이 앞서 보여드린 것처럼 분산 투자도 하지 않고 QLD를 최악의 타이밍에 절대 투자하지 않겠죠.
그래서 QLD 적립식 장기투자는 최악의 상황을 가정하더라도 대부분의 젊은 투자자들에게는 여전히 시간과 현금흐름을 최고의 무기로 삼아 높은 수익률 을 제공합니다.
QLD 적립식 장기투자 시 투자 전략 짜기
추가적으로 QLD 적립식 장기투자 시 단순히 월 마다 똑같은 금액을 정해진 날짜에 적립식으로 투자 하는 것 외에도 자신만의 투자 전략을 짜는 것은 매우 중요합니다.
매월 적립식 투자 할 경우, 20일 이동평균선 활용
예를 들어 매월 적립식 장기 투자를 하는 경우 한 달은 30일이므로 상대적으로 20일 이동평균선보다 QQQ 주가가 떨어지면 QLD에 투자하는 것도 방법입니다.
단, 이 방법은 상승장일 때 오히려 매월 투자해야 할 금액을 투자하지 못하게 될 수 있는데요.
이럴 때는 그냥 정해진 날짜, 예를 들어 마지막 주 금요일에 그냥 매수할 수 있습니다.
현금화 여부 또는 QLD 비중 조절 시 200일 이동평균선 활용
장기 이동평균선은 주식 시장 전체의 흐름을 파악하는 데 도움이 됩니다.
만약 200일 이동평균선 위로 QQQ 주가가 올라와 있다면 상승장일 가능성이 높고, 반대라면 하락장일 가능성이 높습니다.
이에 따라 투자 비중을 조절하는 것도 좋습니다.
예를 들어 QQQ 주가가 200일 이동평균선 아래로 내려왔다면, QLD의 일부를 현금화하거나, QQQ로 전환하거나, 채권이나 다른 자산에도 분산 투자하는 것이 좋은 전략입니다.
설령 이 과정에서 QQQ 주가가 다시 상승하였다 하더라도 어디까지나 투자에 100%는 없고,
하락장은 상승장보다 짧은 대신 매우 빠르고 크게 발생하는 특성상 보험을 걸어두어 큰 손해를 막는 게 더 중요합니다.
공포 탐욕 지수, BPSPX 지수 으로 과열 여부 확인
공포 탐욕 지수와 BPSPX 지수 등 시장의 과열 상태를 확인할 수 있는 심리 및 가격 지표를 통해 현재 시장의 상태를 확인할 수 있습니다.
다만 단기적 과열이라고 꼭 단기 조정이 나오는 것은 아닙니다.
그러나 단기적으로 시장이 공포에 떨고 있을 때는 투자하기에 좋은 기회일 수 있습니다.
여기에 이동평균선, 펀더멘탈을 확인할 수 있는 가치 지표 등을 활용한다면 공포 구간이나 BPSPX가 급격하게 떨어졌을 때 적립식 매수를 적극적으로 진행하는 것은 장기적으로 좋은 수익률을 안겨주었습니다.
ISA 계좌 에서 TIGER 미국나스닥100레버리지(합성) 투자
특히 개인적으로 는 이번 ISA 계좌 가 더욱 업그레이드 되어 이전보다 더 뛰어난 절세 혜택을 제공하게 된 점을 QLD 적립식 장기투자 에 적극 활용하시길 추천 드립니다.
국내 상장 QLD ETF 중에서도 TIGER 미국나스닥 100 레버리지(합성) 을 ISA 계좌에서 투자하는 것이 가장 좋아 보입니다.
ISA 계좌 의 손익통산 비과세 , 9.9% 분리 과세 절세 효과 는 물론 더 낮은 총 수수료 0.25%, 총 비용 0.37% (금융투자협회 펀드공시 에서 확인, 기타 비용 등에 따라 변동됨 ) 으로 QLD 의 0.95% 보다 훨씬 비용도 적습니다.
참고로 해외 주식 은 매도 시 손익통산 250만 원 이후 부터 양도세 22% 의 세금을 내야 합니다.
그러니 이왕이면 ISA 계좌에서 나스닥 2배 레버리지 ETF 로 투자하는 것이 절세 와 비용 모두 낮추는 최고의 투자 전략 입니다.
ISA 계좌 에 대해 더 궁금하신 분들은 아래 정보를 꼭 확인하시기 바랍니다.
(이런 정보를 몰랐다면 똑같이 QLD 적립식 장기투자 를 하고도 세금 과 총 비용 때문에 총 수익률에서 엄청난 차이가 발생할 수 있습니다. )
이러한 여러 요소들도 활용하여 QLD 적립식 장기투자를 진행한다면, 리스크는 줄이면서 수익률은 좀 더 안정적으로 가져가는 데 도움이 될 것입니다.
오늘도 모두 가 성공적인 투자 로 삶에서 마법의 복리를 누리시길 바랍니다.
이 글이 도움이 되셨다면 스마트머니앤트 사이트 를 지인들에게도 알려주시면 감사하겠습니다.
