TIGER 미국테크TOP10+10% 프리미엄 ETF 는 한국판 JEPQ ETF 입니다.
QQQ 의 상위 10개 빅 테크 기업 에 투자하면서 40% 커버드콜 을 통해 QQQ 의 주가 상승 과 10% 월 배당 수익을 모두 얻을 수 있는 ETF 입니다.
TIGER 미국테크TOP10+10% 프리미엄 ETF, 한국판 JEPQ
이 ETF 는 한국판 JEPQ 라는 별명으로 많은 투자자 들을 기대하게 만들었는 데요.
그 이유는 해외 ETF 인 JEPQ ETF 는 2023년 QQQ 의 상승을 통해 어느 정도의 수익성 과 함께 월 배당률 10% 가까이 되는 고배당을 자랑하였기 때문입니다.
그래서 JEPQ ETF 는 현재 모든 커버드콜 ETF 중에서도 높은 평가를 받고 있습니다.
TIGER 미국테크TOP10+10% 프리미엄 ETF, JEPQ 보다 더 좋은 이유 4가지
그런데 사실 TIGER 미국테크TOP10+10% 프리미엄 ETF 는 단순히 한국판 JEPQ ETF 로 소개하기에는 사실 아쉽습니다.
이 ETF 는 이름에서도 알 수 있다시피 나스닥 100 전체 를 추종하지 않고, 나스닥 100 상위 10개 기업 에 집중 투자해서 현재 JEPQ 보다 더 매력적인 ETF 입니다.
그 이유 는 크게 4가지 입니다.
첫 째, 선택 과 집중, 나스닥 상위 10개 기업 의 상승세가 나스닥 100 보다 훨씬 높습니다.
둘 째, JEPQ 는 QQQ 100% 커버드콜 ETF 이지만 이 ETF 는 미국 테크 TOP 10 40% 커버드콜 ETF 이기에 배당 과 성장을 모두 챙길 수 있습니다.
셋 째, 국내 상장 ETF 이기에 국내 3대 절세 계좌를 활용하면 절세 효과를 챙길 수도 있습니다.
넷 째, 다른 월 배당 ETF 와 달리 매월 15일 배당 지급 을 하여 배당 시너지가 더 좋습니다.
위 4가지 장점을 하나씩 살펴보도록 하겠습니다.
1. 미국 빅 테크 위주의 상승장, 견고한 실적과 성장 지속
2023년 은 누가 뭐라 해도 S&P 500 보다는 나스닥 100, 그 중에서도 특히 미국 빅 테크 기업 위주의 상승장 이었습니다.
이는 단순히 대형주 여서가 아니라 실제로 실적, 성장세 등 펀더멘탈 부분에서 미국 빅테크 기업이 같은 기술주 중에서도 뛰어났습니다.
아래 자료를 보시면 TIGER 미국테크TOP10+10% 프리미엄 ETF 는 상위 7개 기업 의 비중이 90% 가 넘는데 모두 매그니피센트 7 기업 인 걸 확인할 수 있습니다.
즉 그만큼 2023년 의 상승 추세를 이어갈 확률이 높다는 뜻이죠.
(출처 = 미래에셋자산운용)
또한 2024년 에는 더욱 더 선택 과 집중 이 주식 내에서도 발생하고 있고, 그 중에서도 핵심 산업 인 ‘AI’ 를 통해 생산성을 획기적으로 증가시킨 기업에 주목하고 있습니다.
바로 위에서 초록색 표시를 한 기업들은 지금 AI 를 실제로 활용하거나 AI 산업 자체 의 핵심 이 되는 기업들입니다.
그렇기에 2024년 에도 나스닥 100 커버드콜 ETF 인 JEPQ 보다 TIGER 미국테크TOP10+10% 프리미엄 ETF 의 성장세가 더 높을 가능성이 매우 높습니다.
2. 미국 TOP 10 40% 커버드콜 ETF, 성장 과 배당
사실 커버드콜 ETF 는 장기적으로 보면 제 살을 깎아먹는 투자라고 합니다.
그 이유는 커버드콜 ETF 는 추종하는 상품이 상승할 때는 상승분을 온전히 받지 못하고 프리미엄으로 배당을 지급하지만 , 하락할 때에는 거의 비슷하게 하락하기 때문인데요.
그러나 이는 어디까지나 JEPQ ETF 같이 100% 커버드콜 전략을 사용하는 경우 에 해당합니다.
반면 이 ETF 는 콜옵션 매도 비중 을 40% 이내로 하면서도 배당률 10% 수준을 제공할 수 있도록 운영합니다.
어떻게 이것이 가능할까요? 나스닥 100 지수 100% 커버드콜 ETF 가 아닌 미국 테크 TOP 10 40% 커버드콜 ETF 이기 때문입니다.
이미 위에서 보신 것처럼 미국 대형주 10개 기업의 상승률 은 나스닥 100 의 1.6배 였습니다.
그만큼 변동성, 주가 상승폭이 더 크기 때문에 프리미엄 도 높습니다.
바로 이 효과를 커버드콜 전략에 사용하는 것입니다.
그 결과 매월 프리미엄 0.83% 를 맞추기 위해서 콜옵션 매도 비중 (커버드콜 전략 활용 ) 이 나스닥 100 만큼 높을 필요가 없습니다.
이렇게 40% 커버드콜 ETF 로 운영하기에 충분히 빅 테크 들이 상승할 때의 상승분도 받아 우상향 하며 월 고 배당을 지급한다는 꿈 과 같은 상황을 구현할 수 있게 됩니다.
( 출처 = 미래에셋 자산운용 )
물론, 설령 그렇다 하더라도 상승장 에서 커버드콜 전략 없이 미국 테크 TOP 10 기업에 직접 투자한 만큼 의 주가 수익률은 누릴 수 없습니다.
하지만 놀라운 것은 미래에셋 자산운용 의 시뮬레이션 결과에 따르면, 2015년 부터 투자하였어도 이 ETF 는 40% 커버드콜 전략을 활용하여도 나스닥 100 지수 에 투자하는 것보다 더 높은 주가 상승률 을 보여주었습니다. ( 배당 재투자 가정 )
3. ISA, IRP, 연금저축펀드 절세 계좌 활용, 배당 수익 극대화
3번째 장점은 이 ETF 는 JEPQ ETF 처럼 해외 ETF 가 아닌 국내 상장 ETF 이어서 당연히 국내 절세 계좌 인 ISA, IRP, 연금저축펀드 를 통해 투자할 수 있습니다.
배당 수익 에 대한 세금은 한국 기준 15.4%, 해외 기준 15% 로 결코 적진 않습니다.
그렇기에 특히 10% 가 넘는 고 배당 ETF 인 이 ETF 의 배당 수익을 극대화 하기 위해선 비과세 와 과세 이연, 저 과세를 제공하는 절세 계좌 들을 활용하면 더욱 좋겠죠?
4. 매월 15일 배당, 한 달에 배당 2번 받는 효과 만들기
종합하면 현재 TIGER 미국테크TOP10+10% 프리미엄 ETF 는 전 세계 증시 의 트렌드 에 가장 최적화 된 월 고배당 ETF 라고 생각 됩니다.
선택 과 집중을 최대화 하면서도 , 꾸준한 현금 흐름 의 니즈 를 충족시키면서 성장도 포기하지 않는 절묘한 균형점을 갖춘 ETF 이죠.
QQQ 보다 오히려 높은 수익률 을 보여주었고, 배당률 10% 월 배당 지급을 제공하는 ETF 가 또 어디 있을까요?
게다가 2024년 은 금리 인하 와 AI 산업 확장 이 기대되기에 이 ETF 전망 은 올해에도 상당히 밝을 것으로 기대 됩니다.
