TQQQ 장기투자 하신다는 분들이 또 늘어나고 계시더군요.
투자는 본인의 선택이기에 책임만 지면 뭐 상관없지만, 최소한 ‘이거’ 하나는 알고 계셔야 합니다. SOXL ETF 와 미국 의 3배 레버리 ETF 규제, 백테스팅 은 우리에게 메시지를 줍니다.
TQQQ 장기투자, 그 달콤한 수익률
레버리지가 아니면 평범한 인생을 바꿀 수 없다.
미국주식 3배 레버리지 ETF 투자 전략, 라오어 무한매수법 책 , 밸류 리밸런싱 부제
인정하든 안 하든 우리 한국인 들은 언제나 ‘빨리빨리’ 마인드 로 어떤 결과이든 단 기간 내에 달성하려고 하는 경쟁 심리가 매우 강합니다.
물론 이 심리 자체는 제대로 활용하고 그만큼 노력하면 뛰어난 성과를 가져다 주긴 합니다.
하지만, 투자에 있어서 이 마인드 에 걸맞는 투자 전략, 실력, 투자 시기 가 갖춰지지 않는다면 어떻게 될까요?
우리 개인 투자자 는 모두 이왕이면 같은 기간 동안 최고의 수익률을 누리고 싶습니다.
이는 지극히 정상적이고 당연한 겁니다.
그리고 TQQQ ETF , 미국 나스닥 100 3배 레버리지 ETF 의 상장 이후 의 너무 멋진 그래프를 잠깐 감상해 볼까요?
초기에 TQQQ 장기 투자로 거치식 투자만 했어도 수익률 11882%, 연 평균 수익률 20% 를 넘습니다.
게다가 레버리지 관련 유튜브 , 서적 에서 주장하는 매우 똑똑해 보이는 갖가지 전략까지 적용하여 적립식 투자 를 한다면 연 평균 수익률 30~40% 도 거뜬해 보입니다.
마치 주식 시장 의 비밀을 모두 다 깨달은 것만 같은 느낌까지 들죠.
TQQQ 장기투자 하기 전 반드시 알아야 할 사실들
자 , 그런데 3배 레버리지 ETF , 그 중에서도 미국 기술주 100개 에 분산 투자하는 TQQQ 장기 투자를 결심하고 무한매수법 , 밸류리밸런싱 , 웅덩이 매매법 등 각종 다양한 투자 전략을 실천하기 전에 , 반드시 아셔야 될 사실들이 몇 가지 있습니다.
1.2022년 하락장 이후 SOXL , TQQQ
최근 나스닥 100, QQQ ETF 는 2021년 고점 에 도달하였고, SOXX ETF 는 오히려 신 고점을 갱신하였습니다.
모두 매그니피센트 7 , 미국 빅테크 7개 기업 주도 2023년 상승장 덕분에 가능한 놀라운 역전극 이었죠.
✅매그니피센트 7 기업 투자 관련 정보 모음
👉 국내상장 빅테크 7 기업 ETF 총 정리, 비교
👉 FNGU, BULZ, 빅테크 3배 레버리지 ETN 비교
👉 애플,마소,테슬라,엔비디아,구글 등 빅테크 단일 레버리지, 인버스 , 커버드콜 ETF 정리
그렇다면 3배 레버리지 ETF 투자 인 TQQQ, SOXL 은 어땠을까요?
TQQQ 는 80% 넘는 하락 후 현재 213% 상승했어도 여전히 고점 대비 45% 손실 중인 상황입니다.
그리고 더 심각한 건 SOXL ETF 입니다. 91% 넘게 하락 후 현재 390% 더 많이 상승했어도 57% 손실 중이죠.
즉, 하락의 폭이 깊을수록 이전보다 훨씬 더 많은 상승이 필요하다는 당연한 사실을 우리는 레버리지 3배 ETF, TQQQ 와 SOXL 에게 배울 수 있습니다.
한 마디로 레버리지 ETF 장기 투자 하실 분들은 그 현물 ETF 가 손실 폭을 만회할 때에도 꾸욱 손실을 참고 적립식 투자를 진행하거나 투자 전략대로 TQQQ 장기 투자 를 하실 수 있는 확신 과 배짱이 있어야 합니다.
TQQQ 80% , SOXL 90% 하락 후 실제 투자자 반응
하지만, 안타깝게도 대다수 (제가 생각하기로는 거의 95% 이상 ) 의 투자자 들은 이러한 하락에 엄청난 충격 과 막대한 손실을 입고 대처하지 못하였습니다.
이론 과 실전은 다르며, 그 길을 다 아는 것처럼 보여도 실제로 걷다 보면 물집도 잡히고 가시에 긁히고 막다른 길일 수도 있습니다.
이번 하락장 80% 이후에도 꾸준히 멘탈을 잡고 각자가 믿는 투자전략대로 TQQQ 장기 투자를 실천한 분은 정말 5% 도 되지 않을 것입니다.
그리고 현재 적립식 으로 장기 투자를 하였다 하더라도 , 그냥 QQQ 나 SOXX 또는 미국 빅테크 기업 에 투자하는 것보다 수익은 더 적고, 오히려 아직도 본전 회수를 못했을 가능성이 더 큽니다.
즉, 레버리지 ETF 장기 투자 를 한다는 게 생각보다 그렇게 달콤하지 않다는 점, 굉장히 힘들고 포기하기 쉬운 투자 라는 점을 미리 알고 계셔야 합니다.
2.미국 3배 레버리지 ETF 규제
2023년 1월 30일, 미국 SEC 은 3배 레버리지 ETF 를 앞으로 출시할 수 없도록 규제 하였습니다.
즉, 3배 레버리지 ETF 는 미국 SEC 가 보기에도 투자 리스크 가 너무 크다고 판단한 것이죠.
그리고 블룸버그 에 따르면 유독 레버리지 상품에 투자하는 투자자 들 중 한국 투자자 들의 비중이 높다고 밝혔습니다.
미국 당국 에서는 3배 레버리지 ETF 를 이제 더는 출시하지 않는 분위기 인데 한국인 만큼은 유독 레버리지 투자 에 열광을 하는 모습 , 이는 분명 무언가 커다란 메시지 를 우리에게 주고 있는 건 아닐까요?
3.충격적인 TQQQ 백테스팅 결과, 과최적화 의 오류
가장 중요한 점은 TQQQ 가 상장된 2010년 이후 사실 QQQ에게 있어 커다란 하락장은 거의 없는 수준이었습니다.
하지만 월가로 떠나는 전설의 영웅 , 주식 투자 바이블로 유명한 살아있는 전설적인 투자자, 피터 린치 의 말에 따르면 사실 주식 시장에 생각보다 2022년 같은 큰 하락은 자주 발생합니다.
6년 에 한 번 2022년 하락장 규모는 되풀이 된다.
1928년부터 2015년까지 87년동안 ‘10% 하락’ 조정장 을 경험한 적이 93차례, 약세장 ‘20% 하락’ 은 34차례였다고 합니다.
그리고 조정은 평균 최소 1년에 한 번, 약세장은 평균 3년에 한 번 정도 발생하였고, 그 중에서도 6년에 한 번은 25% 이상 하락하였다고 합니다.
즉 이번 2022년 같은 하락장 은 6년에 한 번 꼴로 온다고 보시면 됩니다.
QQQ 는 S&P 500 보다 변동성이 더 크기 때문에 실제로 S&P 500 이 25% 하락한다면 QQQ 는 2022년 처럼 30~35% 하락이 충분히 가능합니다.
과최적화 오류, TQQQ 나스닥 100 기간 전체 백테스팅
한 마디로 최근 2010년 이후 의 상승장에서의 TQQQ 백테스팅 결과 는 과최적화 오류 라는 것이죠.
즉 우리는 TQQQ 3배 레버리지 ETF 라는 코끼리 의 일면만을 보고 (놀라운 수익률) 장기 투자 하기에 좋은 ETF 라고 판단한 것일 수 있습니다.
그렇다면 실제 나스닥 100 지수 기간 동안 TQQQ ETF 에 투자할 수 있었다면 , 그 백테스팅 결과는 어떠했을까요?
TQQQ 라는 코끼리 의 전체 모습은 국내 주식 커뮤니티 사이트 에서 어느 개인이 개시한 백테스팅 정보 글에서 확인할 수 있었습니다.
TQQQ 는 커다란 버블 ( 2000년 닷컴 버블 ) 이후 사실상 다시는 전 고점을 회복하지 못한다는 걸 확인할 수 있습니다.
ㅆ
-99.997% 하락으로 이는 흡사 루나 코인 사태를 떠올리게 합니다.
아이러니 하게도 투자 대상은 알트 코인이 아닌 미국을 대표하는 기술주 기업 100개 ETF 의 3배 레버리지 상품인데 말이죠.
놀라운 건, 2배 레버리지 ETF 인 QLD 입니다.
닷컴 버블 에 -98.125% 로 역시 엄청난 하락을 맞았는데도 20년(매우 긴 기간) 만에 전고점을 회복하고 신고 점을 갱신하였다는 점이죠.
그런데 사실 QQQ 도 이 기간에 -80% 넘는 하락을 겪었습니다. 그리고 QQQ 도 전고점을 회복하는데 거의 15년 이 걸렸습니다.
투자자 라면 적어도 자신이 투자하려 하는 상품에 대해 충분한 정보를 보유한 뒤 투자를 고려해야 합니다.
TQQQ 장기 투자 하시려는 분들은 이러한 전체 기간 백테스팅 에서 보여주는 위와 같은 엄청난 변동성 도 당연히 알고 계셔야 합니다.
TQQQ 장기투자 대신 생각해볼 투자 전략
사실 그럼에도 TQQQ 장기투자 하려고 마음 먹은 분은 여기까지 이 글을 읽으셔도 10년 수익률 11000% , 110배 수익률 이 계속 눈에 선하실 겁니다.
그렇다면 일단 장기투자 를 무작정 시작하기 전에 적어도 TQQQ 매수 와 매도 타이밍을 잡기 위한 투자 전략을 짜보시는 건 어떨까 싶습니다.
지금까지 보시면 아시겠지만, TQQQ 같은 레버리지 상품은 고점 에서 투자 하면 반드시 매우 긴 기간 고통을 감내하거나 영원히 원금을 회수하지 못할 가능성까지 지니고 있습니다.
그렇기에 듀얼 모멘텀 전략 , 추세 추종 전략 ( 돌파 매매 ) , 각종 기술적 지표 ( MACD, RSI , 장기 이동평균선 기준 상승장 하락장 구별, 골든 크로스, 데드 크로스 등 ) 등을 활용하여 리스크, 즉 MDD 를 최소화 할 수 있는 방안을 생각하셔야 합니다.
TQQQ ETF 자체의 투자 비중을 줄이는 것도 하나의 방법이죠.
적어도 TQQQ ‘몰빵’ 장기투자 하면서 매일 매수, 떨어질 때마다 물타기 보다는 손절 할 때 정확히 손절 하고 진입 타이밍에 다시 매수 하는게 훨씬 좋습니다.
그러나 사실상 많은 분들은 손절을 극도로 싫어하고, 진입 타이밍을 스스로 잡지 못합니다.
그렇기에 또 다시 유튜브 , SNS 에 TQQQ ETF 투자하는 분들의 조언, 포지션을 그대로 따라하죠.
하지만 늘 투자는 본인의 책임입니다. 그 누구도 책임져 주지 않습니다.
그렇기에 적어도 TQQQ 장기 투자 에 있어서는 정말 신중한 접근 이 필요합니다.
